اینٹی منی لانڈرنگ (AML) اور اپنے کسٹمر (KYC) کی پالیسی کو جانیں۔

پر Pocket Option Pakistan ، ہم منی لانڈرنگ اور متعلقہ سرگرمیوں پر سختی سے پابندی لگا کر ایک محفوظ اور موافق تجارتی ماحول کو برقرار رکھنے کو ترجیح دیتے ہیں۔ ہماری فرم، اپنے ساتھیوں کے ساتھ، غیر قانونی مقاصد کے لیے ہماری خدمات کے غلط استعمال کو روکنے کے لیے قائم کردہ معیارات پر سختی سے عمل کرتی ہے۔ 

منی لانڈرنگ میں عام طور پر ایسے اقدامات شامل ہوتے ہیں جن کا مقصد فنڈز کے غیر قانونی ماخذ کو چھپانا ہوتا ہے تاکہ وہ جائز معلوم ہوں۔ یہ عمل عام طور پر تین مراحل میں ہوتا ہے: 

1. جگہ کا تعین: غیر قانونی طور پر حاصل کی گئی نقد رقم مالیاتی نظام میں متعارف کرائی جاتی ہے، اکثر منی آرڈرز یا اکاؤنٹ ڈپازٹ کے ذریعے۔
2. تہہ بندی : ان فنڈز کو متعدد اکاؤنٹس یا مالیاتی اداروں میں منتقل کیا جاتا ہے تاکہ رقم کو اس کے مجرمانہ ذریعہ سے منقطع کیا جا سکے۔
3. انضمام: یہاں، فنڈز معیشت میں ابھرتے ہیں، صاف نظر آتے ہیں یا مزید غیر قانونی سرگرمیوں کی مالی اعانت کے لیے استعمال ہوتے ہیں۔ دوسری طرف، دہشت گردی کی مالی اعانت فنڈز کی اصلیت یا مطلوبہ استعمال کو چھپانے کی کوشش کرتی ہے یہاں تک کہ اگر وہ براہ راست مجرمانہ سرگرمیوں سے جڑے نہ ہوں۔

ہمارے ملازمین، خاص طور پر وہ لوگ جو کلائنٹ کے تعاملات اور مصنوعات کی ترسیل کو سنبھالتے ہیں، ان سے متعلقہ قوانین اور ضوابط، جیسے کہ “بینکوں کے لیے کسٹمر ڈیو ڈیلیجنس” اور FATF کی “منی لانڈرنگ کے لیے 40 + نو سفارشات،” سے اچھی طرح واقف ہونے کی توقع کی جاتی ہے۔ . انہیں اپنے روزمرہ کے کاموں میں مکمل تعمیل کو یقینی بنانا چاہیے۔ 

اس تعمیل کو برقرار رکھنے کے لیے، ہماری انتظامیہ نے متعلقہ قوانین کی پابندی کی نگرانی کے لیے ایک جامع پروگرام شروع کیا ہے۔ یہ اقدام منی لانڈرنگ اور دہشت گردوں کی مالی معاونت سے وابستہ خطرات کو کم کرنے کے لیے پوری کمپنی میں ریگولیٹری ضروریات کو مربوط کرتا ہے۔ ہماری تمام متعلقہ اداروں کو اینٹی منی لانڈرنگ (AML) اور اپنے کسٹمر (KYC) کے رہنما خطوط کو جاننا ضروری ہے۔

کلائنٹ کی شناخت اور سروس کی فراہمی سے متعلق ریکارڈز کو قانونی طور پر مطلوبہ مدت تک برقرار رکھا جائے گا، جاری تعمیل کو یقینی بناتے ہوئے نئے ملازمین اپنی آن بورڈنگ کے دوران لازمی اینٹی منی لانڈرنگ ٹریننگ سے گزرتے ہیں، اور متعلقہ عملے کے ارکان کو سالانہ AML اور KYC ٹریننگ مکمل کرنی ہوگی۔ ان علاقوں میں بنیادی ذمہ داریوں کے حامل افراد کو مزید خصوصی تربیت میں حصہ لینا پڑ سکتا ہے۔

ہم کسی بھی وقت کلائنٹس سے ذاتی تصدیق کی درخواست کرنے کا حق محفوظ رکھتے ہیں۔ اس میں نوٹریائزڈ شناختی دستاویزات، بینک اسٹیٹمنٹس، یا یوٹیلیٹی بل پیش کرنا شامل ہوسکتا ہے۔ مزید برآں، کلائنٹس کو مزید تصدیق کے لیے اپنے شناختی دستاویزات کے ساتھ تصاویر فراہم کرنے کی ضرورت پڑ سکتی ہے، جیسا کہ ہماری AML پالیسی میں تفصیل ہے۔

ہمارے ساتھ کلائنٹ کی معلومات کو اپ ڈیٹ کرنا بہت ضروری ہے — ذاتی تفصیلات (جیسے نام یا پتہ) میں کسی قسم کی تبدیلی کی اطلاع فوری طور پر ہماری سپورٹ ٹیم کو دی جانی چاہیے۔ فون نمبر کی تازہ کاری کے لیے، شناختی تفصیلات کے ساتھ نئے نمبر کی ملکیت ثابت کرنے والی دستاویزات درکار ہیں۔

گاہکوں کی طرف سے جمع کرائی گئی دستاویزات کی صداقت ضروری ہے۔ Pocket Option Pakistan تعمیل اور حفاظتی معیارات کو برقرار رکھنے کو یقینی بنانے کے لیے جاری کرنے والے حکام سے رابطہ کر کے دستاویز کی صداقت کی تصدیق کر سکتا ہے۔ ان اقدامات کو اپناتے ہوئے، ہم نئے اور تجربہ کار دونوں تاجروں کے لیے ایک محفوظ اور شفاف تجارتی ماحول کو فروغ دیتے رہتے ہیں۔ Pakistan .